投資一任サービス比較表
項目 | ダイワファンドラップ | ダイワファンドラッププレミアム (プレミアム特約付ダイワファンドラップ) |
安心つながるラップ (安心つながる特約付ダイワファンドラップ)
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ダイワファンドラップオンライン |
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サービス提供会社 | 大和証券株式会社 | 大和証券株式会社 | 大和証券株式会社 | 大和証券株式会社 |
特徴 |
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付帯サービス |
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左記2サービスに加えて
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左記4サービスに加えて
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運用開始方法 | 大和証券口座への入金 | 大和証券口座への入金 | 大和証券口座への入金 | 大和証券口座への入金 |
投資金額 | 300万円以上1万円単位 | 3,000万円以上1万円単位 | 3,000万円以上1万円単位 | 1万円以上1円単位 |
自動積立 | 不可 | 不可 | 不可 | 可(1万円以上1円単位) |
取扱チャネル | 大和証券窓口でのご契約(郵送可) | 大和証券窓口でのご契約(郵送可) | 大和証券窓口でのご契約(郵送可) | インターネットを通じてのご契約 |
手数料(税込表示) | 資産評価額の年率最大1.76%
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資産評価額の年率最大1.76%
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資産評価額の年率最大1.76%
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契約資産の年率1.1% |
投資対象 | ダイワファンドラップ投資対象ファンド 資産クラスごとに計10本の投資信託 |
ダイワファンドラップ投資対象ファンド 4タイプ計42本の投資信託 (特徴の異なる投資対象ファンドから資産クラスごとに最大3銘柄まで選択可能) |
ダイワファンドラップ投資対象ファンド 資産クラスごとに計12本の投資信託 |
ダイワファンドラップオンライン インデックスシリーズの投資信託 資産クラスごとに1本、計9本のインデックス投資信託 |
運用スタイル | ヒアリングシート等によりお客さまからお伺いした情報をもとに、お客さまの投資方針に適したポートフォリオによる分散投資を、運用スタイルとしてご提案します。 | ヒアリングシート等によりお客さまからお伺いした情報をもとに、お客さまの投資方針に適したポートフォリオによる分散投資を、運用スタイルとしてご提案します。 | ヒアリングシート等によりお客さまからお伺いした情報をもとに、お客さまの投資方針に適したポートフォリオによる分散投資を、運用スタイルとしてご提案します。 |
「ダイワファンドラップオンライン」では、リスク許容度に合わせて運用方針を決定します。 ノウハウをふんだんに取り込み、投資のプロである機関投資家や世界的なプライベートバンクが運用に取り入れる高度な運用アルゴリズムをご提供しています。 |
資産クラス | 国内外株式、国内外債券、国内外REIT、コモディティ、ヘッジファンド | 国内外株式、国内外債券、国内外REIT、コモディティ、ヘッジファンド (外国資産に関しては為替ヘッジの有無をご用意) |
国内外株式、国内外債券、国内外REIT、コモディティ、ヘッジファンド、債券総合戦略、複合資産戦略 | 国内外株式、国内外債券、国内外REIT (外国資産に関しては為替ヘッジの有無をご用意) |
メンテナンス・リバランス頻度 | 毎月末時点で、保有資産の配分比率と基準配分比率との間に一定以上の乖離が生じた場合、比率調整のために実施。 |
毎月末時点で、保有資産の配分比率と基準配分比率との間に一定以上の乖離が生じた場合、比率調整のために実施。 リバランスを行なうかどうかの判定基準を基準配分比率からの乖離が「2%」「5%」「指定なし」から選択可能。 |
毎月末時点で、保有資産の配分比率と基準配分比率との間に一定以上の乖離が生じた場合、比率調整のために実施。 | 毎月末時点で、保有資産の配分比率と基準配分比率との間に一定以上の乖離が生じた場合、比率調整のために実施。 |
運用状況の報告 |
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運用スタイル・投資プランの変更 | 毎営業日受付、受付の翌月1日から運用スタイルを変更。 | 毎営業日受付、受付の翌月1日から運用スタイルを変更。 運用口ごとに運用スタイルの変更が可能。 |
毎営業日受付、受付の翌月1日から運用スタイルを変更。 | 毎営業日受付、受付の翌月1日から運用スタイルを変更。 |
投資金額の増額 | 100万円以上1万円単位で、毎営業日申込み可能。 | 運用口ごとに100万円以上1万円単位で、毎営業日申込み可能。 | 100万円以上1万円単位で、毎営業日申込み可能。 | 1万円以上1円単位で、毎営業日申込み可能。 |
特約の付加 | — |
申込みは毎営業日受付、受付の翌営業日から適用。 契約資産の評価額(お申込み日前営業日の時価評価額。増額・運用口追加時には合計金額)が3,000万円以上の場合にお申込み可能。 |
※満65歳以上のお客さまのみ申し込み可。 申込みは毎営業日受付、受付の翌営業日から適用。 契約資産の評価額(お申込み日前営業日の時価評価額。増額時には合計金額)が3,000万円以上の場合にお申込み可能。 |
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- 2024年1月1日現在
「ダイワファンドラップ」に関するご注意事項
本サービスは、大和証券が提供する投資一任運用サービスであり、契約の相手方は大和証券となります。当社は投資一任運用サービスを行いません。当社は大和証券との契約に基づき、お客さまと大和証券との間で締結される投資一任契約の媒介を行い、運用資産の管理・運用は大和証券が行います。ダイワファンドラップ投資一任契約にはクーリング・オフ制度は適用されません。「ダイワファンドラップ」は預金とは異なり、預金保険制度の対象ではありません。
お取引にあたっての手数料等およびリスクについて
- 手数料等の諸費用について
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- 「ダイワファンドラップオンライン」にてお客さまにお支払いいただく費用(ファンドラップオンライン・フィー)は、契約資産の時価評価額に対して最大1.1%(年率・税込)となります。
- 「ダイワファンドラップ」にてお客さまにお支払いいただく費用は、契約資産の時価評価額に対して最大1.76%(年率・税込)となります。
- 投資対象となる投資信託には、間接的にご負担いただく費用として、運用管理費用(信託報酬)、監査報酬等の費用が発生します。
- 運用管理費用(信託報酬)は、「ダイワファンドラップオンライン」の場合、保有銘柄の時価評価額合計に対して概算で0.11%~0.34%(年率・税込)となります(組入れ状況等によっては変動します)。「ダイワファンドラップ」については資産配分比率・組入れ状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を示すことはできません。
- 監査報酬等の費用は、組入れる投資信託の運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を示すことはできません。
- 詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。
- ご投資にあたってのリスク等
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- 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
- 「ダイワファンドラップオンライン」、「ダイワファンドラップ」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額(元本)が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。
- 投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、コモディティ(商品先物取引等)、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。
- ご投資にあたっての留意点
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- お客さまに運用をご提案する際にあらかじめ「契約締結前交付書面」をお渡ししますので、お申込み前によくお読みください。
- お申込みの際には、各サービスの「投資一任契約書(兼契約締結時交付書面)」「口座約款」、「サービス約款」等で契約内容をご確認ください。