NISA応援キャンペーン！クレジットカードで積み立てを始めよう！

第1回ウエルスアドバイザーアワードで2つのファンドが「“新 NISA 成長投資枠”ＷＡ優秀ファンド賞」受賞

ウエルスアドバイザーについて

今なら“カードでつみたて” スタートで最大2,000円分のつみたて資金(ファンド買付代金)プレゼント!

※これより先はセゾン投信のページへリンクします。
※マイナンバーカード（または通知書）、本人確認書類をご用意のうえ、
最初にメールアドレスを入力、その後口座開設へお進みください。

人生100年時代

どんどん物価が上がる
給料が増えない
老後の生活費が心配

そんな不安をお持ちの方へ。

NISAを
始めてみませんか？

5stepでわかる
NISAとは?!

NISAの
3つのメリットとは？

将来のためにお金を増やしたい
という人のための少額投資非課税制度
NISA3つのメリット

利益が
非課税になる
非課税期間は
無期限！
売却したら、
その分の投資枠
が復活する！

詳しくはこちら

たとえば資産運用で10万円の利益が出た場合 NISA以外の口座:受取約8万円,税金約2万円 NISA口座:受取10万円

通常、投資で得た利益には約20％の税金がかかります。しかしNISA制度で得られた利益は非課税で投資額と利益を受け取ることができるお得な制度です。

つみたて投資枠/成長投資枠併用可年間投資枠:120万円/240万円,非課税保有期間:無期限化/無期限化,非課税保有限度額（総枠）:1,800万円/1,200万円（内数）,口座開設期間:金融庁の基準を満たした投資信託に限定投資対象商品/上場株式・投資信託等（一部商品を除く）

2024年から、非課税期間が無期限となり、ますます使いやすくなりました。NISAは、どの年代の方でも始めやすく、それぞれの人生感やライフスタイルに合わせた資産形成が可能です。

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預金と投資の違いとは？

預金しているだけで大丈夫？

日本の預金は、超低金利時代が続いています

普通預金に100万円を20年預けても、
お金は少ししか増えないんだね。

預金の場合普通預金金利年率0.001％ 100万円を預けても20年後利子はたったの200円

※2020年1月末時点大手金融機関事例 ※金利は変わらないものと仮定

詳しくはこちら

NISAで投資信託を運用したらどうなる？

積み立て期間が5年未満だと
元本割れのリスクもあるみたいだけれど、
２０年以上投資を続けた場合、
元本割れのリスクが軽減できるね。

長期間積み立てを続ければ
元本割れのリスクが軽減できるし、
こういう投資法なら怖くないかも！

保有期間5年・20年の運用成果

※1985年以降の各年に、毎月同額ずつ国内外の株式・債券の買付を行ったもの。各年の買付後、保有期間が経過した時点での時価をもとに運用結果及び年率を算出している。
出所：説明資料（金融庁）（P3）をもとにセゾン投信作成
https://www.fsa.go.jp/singi/kakei/siryou/20170224/02.pdf

※将来の運用成果を示唆・保証するわけではありません。

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セゾン投信とは？

15万人^※を超えるお客さまが支持！セゾン投信が選ばれている5つの理由

※セゾン投信2023年3月末基準

01
99％^*のお客さまが利益を出している

金融庁が金融機関に公表を促す「共通KPI」より、セゾン投信直販*全体のお客さまのうち、何％の方がプラスの運用益を出しているかという結果です。

※セゾン投信2023年3月末基準共通KPI「投資信託の運用損益別顧客比率」より
02
直販（仲介）限定60min or 15min顧客本位の相談室

「お金に関する」お悩みや人生のイベントのご相談ができます。顧客本位の相談室は、ライフプランニングを通じ、お客さまのお金と心の支えになります。
03
直販（仲介）限定定期換金サービス

コツコツ殖やしたら、取り崩しもコツコツ。定期換金サービスは毎月または隔月で運用中の資産(保有商品)を定期的に換金するサービスです。老後の生活資金などで必要な分だけ換金することで、残った資産はそのまま運用が継続されて資産寿命が延びます。
04
渾身の3本!

たくさんの商品から選べることが良いとは限りません。セゾン投信がご用意しているのは、「セゾン・グローバルバランスファンド」、「セゾン資産形成の達人ファンド」、「セゾン共創日本ファンド」の３つだけ。運用のプロが自信を持ってお届けする商品です。3つの中から選んだら、あとはプロにおまかせです。
05
10年連続受賞できている唯一の商品^*

「セゾン資産形成の達人ファンド」は10年という長い評価期間で外部の評価機関から表彰されており、いつ運用を開始しても長期では一定のパフォーマンスが期待できます。

※R&Iファンド大賞10年連続受賞は外国株式カテゴリーではセゾン資産形成の達人ファンドのみです。

なるほど！
セゾン投信をよく知ることができたわ！

セゾン投信の「カードでつみたて」

セゾンカード、UCカードで毎月の
つみたてができるので、手間が掛からず便利！

※カード裏面に「株式会社クレディセゾン」と記載のあるセゾンカード、UCカードが対象です。

※カードでつみたてをご利用された分は永久不滅ポイントの付与対象外となります。
毎月10万円までカードでつみたてができる！
（5千円以上1千円単位）

セゾンカードをお持ちでない方はこちら

セゾン投信での資産形成の始め方

用意するもの: マイナンバーカード（または通知書）、本人確認書類

お手続きの流れ

口座開設からつみたて設定までの流れ

01セゾン投信に口座を作る

本ページの口座開設ボタン押下後メールアドレスおよび必要項目を入力し、本人確認書類を確認
02つみたて設定、
クレジットカード設定をする

口座開設完了のお知らせメールまたは書面^*到着後、「セゾン投信ネット取引」にログインのうえ、つみたて設定、クレジットカード設定を実施

*口座開設完了のお知らせメールまたは書面は、セゾン投信口座開設完了の翌営業日にお送りいたします。

資産形成の1歩をスタートしました

セゾン投信とコツコツ二人三脚で
より豊かな人生を歩んでいきましょう！

選べる商品を知る

セゾン投信では、
3つの投資信託をご用意しています。
以下のチャートで、あなたの思考に合ったピッタリの商品を見つけましょう！

リスクを抑えながら安定したリターンを目指したい長期的に高いリターンを目指したい/世界中の企業に分散投資したい日本の多くの成長企業を応援したい初心者にオススメ！:株式と債券をバランスよくセゾン・グローバルバランスファンド R&I大賞3年連続受賞ファンドより高いリターンに挑戦:選び抜かれた世界の株式に分散投資セゾン資産形成の達人ファンド R&I大賞10年連続受賞ファンド日本の優れた企業を応援:より良い日本を目指して厳選投資セゾン共創日本ファンド日本の株式に厳選投資

つみたて投資枠対象
成長投資枠対象

セゾン・グローバルバランスファンドとは？

● この1本で資産（銘柄）の分散、地域のリスクを分散: 世界30か国以上の株式、10か国以上の債券、合わせて3,000銘柄以上への分散投資を実現。自身で複数の商品（ファンド）を組み合わせて購入する手間も不要。

● リスクを抑えながら安定したリターンの獲得を目指す商品設計: 資産配分比率は株式：債券＝50：50。セゾン投信でリバランスも実施し、同じ配分比率をキープ。

● 非常に丁寧なメンテナンスを継続

資産配分比率は毎営業日確認、地域別配分比率は毎月確認と市場の規模に応じて配分を調整。

※資産均等配分ではないため、市場規模の小さい資産にも多く投資するなどの無駄な資金の投入をしない設計

資産分布比率および地域別配分比率
（2023年6月30日現在）

株式50:米国 31.5％欧州 8.3％日本 2.8％太平洋（日本を除く） 1.4％新興国 5.3％ / 債券50:米国 27.2％欧州 18.8％日本 3.7％短期金融資産等 1.0％

※外貨建て資産については原則として為替ヘッジは行いません。
※地域は、各投資対象ファンドが投資する主要な市場を表しています。
※計算過程で四捨五入の処理を行っておりますので、合計が100％とならない場合があります。

※1 毎月19日(休日の場合は翌営業日)の翌々営業日の各ファンドの基準価値で毎月1万円ずつ購入した場合の、2023年6月末時点での保有口数の評価額。口数の計算、評価額の計算および平均購入単価の計算では小数点第一位を四捨五入して算出しています。また、計算過程においては税金・手数料・費用等は考慮しておりません。積立による購入は将来における収益の保証や、基準価額下落時における損失を防止するものではありません。また、値動きによっては、積立よりも一括による購入の方が結果的に有利になる場合もあります。※2 2023年6月積立時の累計投資額。※3 2023年6月末時点の評価額。※4 上記※1の積立投資および投資期間における2023年6月積立時の平均購入単価(1万口あたり)。※5 2023年6月末時点の基準価額(1万口あたり)。
上記は、積立投資の一例であり、積立投資が必ず利益があがること、一括での投資を上回る成果を保証するものではありません。また、将来への成果を示唆あるいは保証するものではありません。

つみたて投資枠対象
成長投資枠対象

セゾン資産形成の達人とは？

● ファンドオブファンズ方式で、世界の優れたたくさんの運用会社のファンドに一括して投資する商品設計: 世界の優れたたくさんの運用会社のファンドに一括して投資が可能。この方式だからこそ、セゾン投信と世界の優れた運用会社でコラボレーションし、一体となり運用を実施。

● 投資機会の大きさに応じて国や地域に株式100％を配分: 長期的な視点による投資機会の大きさ（それぞれの市場規模や対象企業数）を基準に、地域分散。

● 投資先のファンドはボトムアップ運用を行うファンド: その地域の運用会社だからこそ、企業に近いところから企業を調査し、長期的な視点で価値を見極め。価値に対して割安と考えられた時点で投資をし、価値が本来の価値まで成長するのを待つ「賢く買って、じっくり待つ！」運用。

● 株式に投資: 投資対象ファンドを通じて主として、長期的に高いリターンが期待できる株式に投資。

地域別投資比率
（2023年6月30日現在）

株式北米 42.9％欧州 27.4％日本 12.7％太平洋（日本を除く） 1.9％新興国 15.1％

※外貨建て資産については原則として為替ヘッジは行いません。
※MSCIの分類をもとにセゾン投信株式会社の判断にもとづいて分類しております。
※短期金融資産や債券等を除いた株式部分に対する投資比率です。なお、各投資対象ファンドの投資先　銘柄にもとづく投資比率になります。
※計算過程で四捨五入の処理を行っておりますので、合計が100％とならない場合があります。

お得なキャンペーンを知る

最大2,000円分の買付代金をプレゼント
対象期間：2024年1月4日(木)～6月7日(金)

特典①: 期間中に当社仲介より口座開設し、はじめてセゾンカード、UCカードでカードでつみたて設定をすると、500円分のファンド買付代金をプレゼント

特典②: 特典①対象のお客様が期間中、NISA口座にてカードでつみたて成功で、1,500円分のファンド買付代金をプレゼント

進呈時期

特典①：買付成功した月の3ヵ月後10日頃に付与
（例：1月19日買付の場合、4月10日頃）

特典②：2024年1月19日（金）～4月19日（金）買付成功した方は、2024年6月10日頃に付与
2024年5月19日（日）～7月19日（金）買付成功した方は、2024年9月10日頃に付与

ご注意

※本WEBページ以外のお申し込みの場合、本キャンペーンの対象となりませんのでご注意ください。
※カードでつみたての設定金額は5千円以上1千円単位となります。
※本会員名義以外のカードの場合、カードでつみたてできませんのでご注意ください。
※カードでつみたての設定にはNetアンサー、またはアットユーネットのID/PWが必要です。
※キャンペーン特典は各ファンドの買付代金として充当され、ファンドの買付が行われます。お客さまに直接現金が付与されることはありません。
※特定口座（または一般口座）とNISA口座を両方開設している場合は、NISA口座（成長投資枠）を優先してファンドの買付を行う予定です。
※複数のファンドを積立している場合は、それぞれの対象の判定日時点で積立設定額が一番多いファンド（同額の場合は、第1順位がセゾン資産形成の達人ファンド、第2順位がセゾン・グローバルバランスファンド）を特典買付の対象といたします。
※直販口座以外（銀行、証券会社などの口座）、当社以外の仲介口座でセゾン投信ファンドを購入された場合は本企画の対象となりません。
※特典で付与された買付代金は、雑所得として課税対象になる場合があります。
※キャンペーンはお一人さま1回限りの対象となります。

よくある質問

本ページ以外から口座開設をした場合は
キャンペーンの対象になりますか？

キャンペーン対象となるには本ページ
（金融商品仲介業者であるクレディセゾン）から
口座開設をした方が対象となります。

口座開設する際、費用はかかりますか？

いいえ、口座開設に際して費用はかかりません。
また、口座管理費用もかかりません。

総合取引口座の開設に必要な本人確認書類及び個人番号確認書類の組み合わせを教えてください。

1.個人番号カード（マイナンバーカード）を持っている

2.顔写真付きの本人確認書類を持っている

【ご注意事項】
・住民票の写しが複数ページにまとまっている場合、ホチキス等を外さずにすべてのページをご提出ください。
・住民票の写し、住民票の記載事項証明書、印鑑登録証明書は発行から当社到着時点で6ヶ月以内のものが有効です。
・有効期限のある本人確認書類、個人番号確認書類は有効期限内のものに限ります。
・2020年2月4日以降に申請されたパスポートは、現住所の記載欄がないため、本人確認書類としてご利用いただけません。
・健康保険証の被保険者等記号、番号、保険者番号、住民票の写しの本籍地、口座開設者以外の個人番号は塗りつぶしてからご提出ください。
・ご提出いただいた確認書類は、個人情報漏洩事故を防ぐため、原則ご返却はいたしませんのであらかじめご了承ください。

口座開設すると、なにか連絡はきますか？
また、通帳やカードは発行されますか？

通帳やカード等は発行されません。口座開設が完了した翌営業日に、セゾン投信より「口座開設完了のご通知」をご登録のメールアドレスまたはご住所宛にお送りいたします。

※「口座開設完了のご通知」をお受け取りいただけない場合は、取引が出来ませんのでご注意ください。

他社でNISAをやっています。セゾン投信で
始めたいのでどのようにやるか教えてください。

NISA口座の金融機関変更を行うためには、「勘定廃止通知書^※1」または「非課税口座廃止通知書^※2」が必要です。変更前の金融機関から「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」を受け取り、必要書類をセゾン投信へ送付してください。

※1 年単位でNISA口座の金融機関を変更する場合は、「勘定廃止通知書」
※2 NISA口座を廃止した後、NISA口座を再開設する場合は、「非課税口座廃止通知書」